[구해주] 페이팔, 역사상 가장 싼 주가···"길게 보고 지금 사라"
2022.12.15 21:05종목명 : 페이팔 (PYPL)
기업개요
- 전 세계 소비자를 대상으로 디지털/모바일 결제를 지원하는 회사
- PER 35.80배, PBR 4.10배, PSR 3.00배, ROE 11.20%
- 매출 비중 : 결제(93%), 기타(7%)
주가흐름
- 최근 1년간 고점 대비 62.19% 하락한 72.23 달러 (12월 6일 종가)
- 추세 : 단기(1개월)▽, 중기(3개월)▽, 장기(6개월)▽
3분기 실적은?
"컨센서스 상회, 4분기부터 영업마진 회복"
- 매출액 68억 달러 (전년대비 ▲10.7%, 컨센대비 ▲0.5%), 주당순이익 1.08 달러(전년대비 ▽2.7%, 컨센대비 ▲12.9%)
- 플랫폼 총 결제 금액은 3,370억 달러 (전년대비 ▲ 8.7%,컨센서스 대비 ▼1.8%)
- 활성 계정당 거래건수는 50.1건 (전년대비 ▲ 10%), 벤모(Venmo) 총 결제금액은 636억 달러 (전년대비 ▲ 6%)
- 자사주 매입 3.9억 달러, 연초부터 총 32억 달러 매입
- 4분기 예상 영업이익률 22.5% 로 3분기 16.33% 대비 수익성 회복
- 2024년 부터 애플 지갑 (Apple Wallet) 에서 페이팔 및 벤모 카드 사용 계약
- 컨센서스 상회하는 실적 발표에도 불구, 플랫폼 총 결제금액의 컨센서스 미달(1.8%)에 시장이 주목
- 과도하게 높았던 밸류에이션 현실화
- 성장률 둔화에 따른 주가 조정
그래서 어떻게 하면 돼? 구해株
"결제 없는 거래는 없다"...역사상 가장 싼 주가 수준
- 역사상 가장 저평가 구간 진입, 주가 65~70 달러 사이에선 분할매수
- 직전 저점 67 달러 하향 돌파시 추가 조정 가능성 있지만 분할 매수 구간으로 활용
- "길게 보면 답이 보인다"...이미 보유 중인 투자자도 "보유"
[그림] 역사적으로 싼 주가 : PSR
향후 실적 전망은?
- 2022년 '보통' : 예상 매출액 275억 달러 (전년비 ▲9%), 주당순이익 4.08 달러 (전년비 ▲16%)
- 2023년 '보통' : 예상 매출액 300억 달러 (전년비 ▲9%), 주당순이익 4.76 달러 (전년비 ▲17%)
증권사 투자의견은?
- Strong Buy : 목표주가 107.56 달러로 72.23 달러 대비 ▲48% 상승 여력
데이터히어로 투자의견은?
- 종목진단 점수 : 64점 (100점 만점)으로 미국 전체 상장사 6,096개 중 상위 17%(1,041위)에 속하는 우량주.
- 적정주가 : 112 달러
- 현재 주가 수준 : 매우 저평가 ~ 저평가 사이
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[상기 콘텐츠는 투자 판단에 참고용으로만 사용할 수 있으며, 모든 투자 판단은 투자자 본인의 책임으로 당사는 그 결과에 대해 법적인 일체의 책임을 지지 않습니다.]
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지수이동평균선(EMA) 차트
이동평균선은 주가의 지지선과 저항선의 역할을 합니다.
단기 이동평균선이 장기 이동평균선을 상향 돌파 (골든크로스)하면 매수 시점, 하향 돌파(데드크로스)하면 매도 시점으로 판단합니다.
예를 들어 20일 이평선이 60일선을 상향 돌파하면 매수,하향 돌파하면 매도를 검토합니다.
초이스스탁의 이동평균선은 최근 주가 변동에 가중치를 두는 지수이동평균(EMA)을 적용해 현재 시장 동향을 더 잘 반영하며, 단순이동평균에 비해 추세 전환을 신속하게 포착할 수 있습니다.
주가&EPS
주가 및 EPS(주당순이익) 차트는 기업의 주가와 주당순이익 사이의 관계를 시각화한 것입니다. 이 차트를 통해 투자자는 주당순이익 변화가 주가에 어떤 영향을 미치는지 살펴보고, 앞으로의 주가 변동을 예측할 수 있게 됩니다.
주가는 예상(추정) 주당순이익의 방향을 따라갑니다.
예상 주당순이익의 증가 폭이 클수록 미래 주가 상승률도 높습니다.
예상 주당순이익 상승률이 전년대비 하락하면 주가도 상승 탄력이 떨어집니다.
차트 왼쪽(주가)과 오른쪽(주당순이익)값을 연결한 선은 PER(주가/주당순이익)을 의미하며, 주가가 주당순이익 차트보다 아래에 있으면 저평가로 판단합니다. 초이스스탁의 밸류에이션 차트와 함께 보면 더욱 유용합니다.
주가(Price): 주가는 주식이 시장에서 거래되는 가격을 나타냅니다. 차트에서 주가는 주식 시장에서의 가격 변동을 보여줍니다. 주가가 상승하면 주식 시장에서의 수요가 높아진 것으로 해석되고, 주가가 하락하면 수요가 감소했다고 해석합니다.
EPS(Earnings Per Share): EPS는 기업의 순이익을 발행된 주식 수로 나눈 값으로, 주당순이익을 의미합니다. EPS는 기업의 수익성을 나타내는 지표로 활용됩니다. EPS가 높을수록 기업이 순이익을 주주들과 나눠갖는 비율이 높다는 것을 의미하며, 투자자들은 높은 EPS를 선호합니다.
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