웰스파고, 1분기 매출 215억 달러·6.5%↑…순이자수익은 기대 못 미쳐
2026.04.14 22:51 실적속보
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실적이 시장 예상치를 하회했고 핵심 지표인 순이자수익과 순이자마진이 기대에 미치지 못해 단기 주가에 부담 요인으로 작용할 수 있습니다. 다만 EPS는 예상을 소폭 상회했고, 자산관리 부문의 강한 성장세와 CEO의 긍정적 전망, 중장기 성장 가이던스 유지 등이 하방을 제한하는 요소입니다. 전반적으로 기대치 미달이지만 펀더멘털 악화는 아닌 것으로 평가됩니다.
1분기 매출 215억 달러로 6.5% 증가했으나 예상치 3.4억 달러 미달
순이자수익 121억 달러로 시장 예상 123억 달러에 못 미쳐 NIM 압박 지속
자산관리 부문 14% 고성장·2027년 순이자수익 목표 500억 달러 유지
순이자수익은 121억 달러로 전년 대비 5% 상승했지만 시장 예상치 123억 달러에는 미달했다. 순이자마진(NIM)은 압박이 지속되며 2.47%를 기록했다. 부문별로 컨슈머 뱅킹 및 대출부문은 전년 대비 7% 증가한 100억 달러, 기업은행은 31억2000만 달러, 투자은행은 52억8000만 달러로 각각 매출 상승세를 보였다. 자산관리 및 투자 부문은 14% 증가한 38억8000만 달러로 가장 높은 성장률을 기록했다.
신용손실충당금은 전년 대비 21.8% 증가한 11억4000만 달러로 다소 확대됐으며, 자본비율은 10.3%로 전분기 대비 소폭 하락했다. 찰리 샤프 최고경영자(CEO)는 "경제 및 소비자 금융 건전성은 견조하다"며 "관세 영향은 추후 점검할 계획"이라고 밝혔다.
회사는 2027년 순이자수익 목표를 약 500억 달러로 유지했다. 애널리스트 루카 소치는 순이자마진 압박이 향후 투자자들의 주요 관전 포인트가 될 것으로 전망했다. 실적 컨퍼런스 콜은 14일 오전 10시(미국 동부시간)에 예정돼 있다.
증권가는 웰스파고의 2027년 매출을 884억 달러, 2028년 924억 달러, 2029년 973억 달러로 전망하고 있다. 주당순이익은 2027년 7.00달러, 2028년 7.97달러, 2029년 8.83달러로 각각 연평균 10~13%대 성장률을 유지할 것으로 예상된다.
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출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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