파이서브
- FI
- 153.22
- -1.00 (-0.65%)
- 24.05/13, USD
| 추천가23.02/02 | 손절가 | 목표가 23.07/31 |
|---|---|---|
| 107.50 | 96.00 | 140.00 |
- 투자포인트
- 투자매력
4분기 수익률 개선 자신감...2022년 연간 전망 상향
■ 추천주 매매 전략
- 종목명 : 파이서브(FI)
- 편입가 : 107.5~109 달러
- 목표가 : 140 달러
- 손절가 : 96 달러
■ 투자포인트
- 3분기 매출액 45억 달러(+9%, 이하 전년비)로 최대 매출 경신
- 영업이익 8.5억 달러(+34%), 순이익 4.8억 달러(+12%)
- 대형 발급사를 위한 신용 처리와 카드 및 명세서 서비스를 포함하는 발급사 솔루션 사업 강세
- Snowflake와 협력하여 새로운 Data as a Service 제품을 발표하는 등 새로운 비즈니스 모델 개발중
- 사전 통합 비용의 최종 감소에 따른 생산성 이점, 전략적 비용 절감, 한국 사업부와 두 개의 소규모 저수익 비전략적 사업부 매각 등으로 4분기 수익률 개선 확대 예상
- 2022년 전망은 매출 증가율 9%~11%에서 11%로, 조정EPS는 6.45~6.55달러에서 6.48~6.55달러로 상향
■ 종목 뉴스
- 2021-11-22 BentoBox 인수 완료
- 2021-12-20 Community Bank of the Bay와 Fiserv, Bay Area에 실시간 지불 제공
- 2022-04-01 Finxact 인수 완료
- 2022-04-19 데이터로 디지털 상거래를 발전시키기 위해 Equifax와 협력
- 2022-05-18 SunStream Business Services, 운영 현대화를 위해 Fiserv 선택
- 2022-11-16 First West Credit Union, 브리티시 컬럼비아 전역의 더 많은 소기업에 Clover를 제공하기 위해 Fiserv와의 관계 확장
- 2022-12-21 Frank Bisignano와 새로운 계약 체결
- 2023-02-07 2022년 4분기 및 연간 실적 발표 예정
■ 종목 진단
종합 점수 67점, 미국 전체 상장사 중 805위로 상위 13%
- 미래 성장성 ★☆ (1.1)
- 사업 독점력 ★★★★☆ (4.5)
- 재무 안전성 ★★★★ (4.0)
- 수익성 ★★☆ (2.2)
- 현금 창출력 ★★★★★ (5.0)
■ 기업 개요
- 키오스크, POS, VAN, PG 등 온/오프라인 결제시스템과 서비스를 제공하는 기업
- 시가총액 : 686.8억 달러, PER : 33.0배, PBR : 2.3배, ROE : 6.7%
- 사업 부문별 매출 : Acceptance(40%), Payments(36%), Fintech(19%)
- 지역별 매출 : 미국(86%), 국제(14%)
■ 차트 분석
- 단기(상승 ▲), 중기(상승 ▲), 장기(상승 ▲)
- 최근 1개월 주가 상승률 +5.98%
[그림] 최근 1년간 주가 추이
■ 배당
- 최근 10년간 배당 내역 없음
유의사항
①종목 추천은 주 1~2회 진행합니다.
②목표가, 손절가 도달시 일괄 매도를 원칙으로 합니다.
③개인별 종목상담은 불가능하오니 목표가, 손절가를 꼭 지켜 주시기 바랍니다.
④포트폴리오 최대 보유 종목수는 25종목입니다.
⑤종목별 투자비중은 4%입니다.
종목진단
투자지표
| 수익성(연환산)24.03/31 | |
|---|---|
| 영업이익률 | 27.08% |
| ROA | 3.80% |
| ROE | 11.00% |
| ROIC | 16.00% |
| 안전성(최근분기)24.03/31 | |
|---|---|
| 유동비율 | 105.60% |
| 차입금 비중 | 26.35% |
| 매출채권회전일수 | N/A일 |
| 성장성(전년대비)24.03/31 | |
|---|---|
| 매출액 성장률 | 7.07% |
| 순이익 성장률 | 33.66% |
| R&D/매출액 | 0.00% |
| 가치평가24.03/31 | |
|---|---|
| PER | 29.12배 |
| PBR | 3.28배 |
| PSR | 4.86배 |
| EV/EBIDTA | 14.24배 |
환불정책
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