소파이 테크놀러지스, 4분기 매출 10억 달러 돌파..조정 EBITDA 60% 급증
2026.01.30 21:09 실적속보
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소파이의 4분기 실적은 매출과 수익성 모두 시장 예상을 크게 상회했습니다. 특히 핵심 지표인 회원 수와 제품 수의 빠른 성장세, 교차판매 비율 40%는 플랫폼 확장 전략의 효과를 입증합니다. 모든 사업부문에서 고르게 성장하며 2026년과 중기 성장 전망도 강한 호재입니다. 수익성과 매출의 동반 성장은 주가에 매우 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
4분기 조정 순매출 10억 달러 돌파해 전년비 37% 성장, 조정 EBITDA 60% 급증
회원수 1370만명(35%↑), 교차구매율 40% 기록하며 플랫폼 전략 효과 입증
2026년 매출 46.5억 달러(30%↑), EPS 0.60달러 전망하며 중기 고성장 예상
GAAP 기준 순매출은 10억250만 달러로 40% 증가했으며, 조정 기준 순이익은 1억7350만 달러로 전년 대비 184% 급증했다. 주당순이익(EPS)은 0.13달러로 160% 증가하며 시장 예상을 상회했다.
회원 성장세도 두드러졌다. 4분기 동안 순증 회원수가 102만 명을 기록하며 총 회원수는 1370만 명(전년 대비 35% 증가)에 도달했다. 제품 수는 160만 개 증가한 2020만 개로 37% 성장했으며, 기존 회원의 교차 구매 비율이 40%에 달해 플랫폼 내 고객 유지와 추가 판매가 효과적으로 이루어지고 있음을 보여줬다.
사업부별로는 서비스 수수료 기반 매출이 4억4330만 달러로 53% 증가했으며, 금융 서비스 부문 순매출은 4억5670만 달러로 78% 급증했다. 대출 플랫폼에서는 조정 순매출 1억9070만 달러를 기록해 전년 대비 2.9배 성장했다. 기술 플랫폼 부문도 1억2230만 달러의 매출로 19% 성장세를 보였다.
대출 원천 규모는 분기 기준 105억 달러로 46% 확대됐다. 개인 대출이 75억 달러(43%↑), 학자금 대출 19억 달러(38%↑), 주택 대출 11억 달러(95%↑)로 모든 카테고리에서 기록적인 성장세를 나타냈다. 신용 건전성 측면에서도 개인 대출의 연환산 순 부실률이 전년 대비 0.57%p 개선되며 안정적인 모습을 유지했다.
앤서니 노토 CEO는 "분기 매출 10억 달러 돌파는 회사 역사상 최초의 기록으로, 원스톱숍 금융 플랫폼 전략이 수익과 성장을 함께 실현하고 있다"며 "암호화폐 및 블록체인 혁신을 은행 수준의 안정성으로 제공하는 전략이 성과를 내고 있다"고 강조했다.
2026년 가이던스로는 회원 수 30% 이상 증가, 조정 순매출 약 46억5500만 달러(30% 성장), 조정 EBITDA 16억 달러(34% 마진), 조정 순이익 8억2500만 달러, 조정 EPS 약 0.60 달러를 제시했다. 1분기 전망으로는 조정 순매출 10억4000만 달러, 조정 EBITDA 3억 달러, 조정 순이익 1억6000만 달러, 조정 EPS 0.12달러를 목표로 제시했다.
중기 전망으로는 2025~2028년 조정 순매출 연평균 30% 이상, 조정 EPS 38~42% 성장을 예상했다. 월스트리트 애널리스트들은 소파이의 2026년 매출액을 45억2360만 달러(27% 성장), 2027년 53억4600만 달러(18% 성장)로 전망하고 있으며, EPS는 2026년 0.58달러, 2027년 0.80달러로 급상승이 예상된다.
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