모건스탠리, 연준 스트레스 자본완충비율 4.3%로 하향 조정
2025.10.01 06:00 재무활동
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자본완충비율(SCB) 하향 조정은 모건스탠리의 운영 유연성을 높이고 주주환원 확대 여력을 제공합니다. 이미 CET1 비율이 15%로 요구치(11.8%)를 크게 상회하는 점과 안정적 성장 전망을 고려할 때, 단기 주가에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 다만 금융주 전반의 거시경제 환경 민감성은 상존합니다.
연준, 모건스탠리 스트레스 자본완충비율 5.1%→4.3%로 하향 조정
자체 요청 반영한 결과로 2025년 10월부터 CET1 요구비율 11.8% 적용
2025-27년 매출 및 EPS 꾸준한 성장세 전망에 배당금 증가 기대
이번 완화 결정은 모건스탠리가 지난 6월 발표된 예비 자본완충비율에 대한 재고를 연준에 요청한 결과다. 이로써 미국 바젤3 표준 접근법 하에서 모건스탠리가 유지해야 하는 보통주 자기자본비율(CET1)은 11.8%로 조정됐다. 참고로 2024년 6월 30일 기준 모건스탠리의 CET1 비율은 15.0%를 기록하고 있다.
샤론 예샤야 모건스탠리 재무책임자(CFO)는 "2025년 종합자본분석검토(CCAR) 결과에 대한 연준의 신중한 재고에 감사드린다"며 "앞으로도 연준과 건설적인 소통을 유지하며 스트레스 테스트 체계에 적극 대응할 것"이라고 밝혔다.
모건스탠리는 이번 조치를 계기로 글로벌 고객 지원 강화, 핵심 사업 투자 확대, 분기 배당금 증가에 중점을 둘 것임을 강조했다. 특히 자본완충비율 하향은 자본 효율성 증대와 주주환원 확대에 긍정적 영향을 미칠 전망이다.
한편 증권가에서는 모건스탠리가 2025년 매출액 672억7,500만 달러(전년 대비 8.93% 성장), 주당순이익(EPS) 8.92달러(전년 대비 12.25% 증가)를 기록할 것으로 예상한다. 2026년에는 매출 704억7,800만 달러, EPS 9.60달러, 2027년에는 매출 735억8,530만 달러, EPS 10.59달러까지 꾸준한 성장세를 이어갈 것으로 전망된다.
모건스탠리는 전 세계 42개국에 사무소를 둔 글로벌 금융 서비스 기업으로, 투자은행, 증권, 자산관리, 투자관리 서비스를 주력 사업으로 영위하고 있다.
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