아메리칸 코스탈 인슈어런, 2Q 순이익 2642만달러..전년비 39% 증가
2025.08.07 05:05 실적속보
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아메리칸 코스탈 인슈어런의 2분기 실적은 매출과 순이익 모두 큰 폭으로 상승했으며, 특히 손실율 개선과 현금 포지션 강화가 두드러집니다. 재보험 커버리지 비율 축소로 인한 취득비 증가는 단기적 부담이나, 장기적으로는 수익성 개선에 기여할 것으로 보입니다. 신용등급 상승도 긍정적 요인으로, 주가에 호재로 작용할 것입니다.
2Q 순이익 2642만 달러로 전년비 38.8% 증가, EPS 0.53달러 기록
손실율 19.8%로 4.3%p 개선되며 언더라이팅 품질 향상 입증
현금 및 투자자산 4억720만 달러로 전년말 대비 104% 급증
순이익은 2642만 달러로 전년 동기 대비 38.8% 증가했으며, 주당순이익(EPS)은 희석기준 0.53달러로 35.9% 상승했다. 총 수익은 8647만 달러로 25.9% 증가했고, 이 중 핵심 수익원인 순수 보험료는 7844만 달러로 23.8% 성장했다. 다만 총계약보험료는 2283억 달러로 전년 동기 대비 0.5% 소폭 감소했다.
수익성 지표도 개선됐다. 순보험료 대비 손실율은 19.8%로 전년 동기보다 4.3%포인트 개선됐으며, 이는 언더라이팅 품질 향상을 시사한다. 손실 및 손실 조정비용은 1554만 달러로 소폭(1.7%) 증가했으나, 전체 수익 증가 대비 관리 가능한 수준을 유지했다.
한편 보험 계약 취득비는 2430만 달러로 전년 대비 74.8% 급증했다. 이는 수임 재보험 커버리지 비율이 2024년 6월부터 40%에서 20%로, 2025년 6월부터는 다시 15%로 단계적 인하된 영향과 외부 관리사 AmRisc와의 계약 갱신에 따른 수수료 인상에 기인한다.
행정비용은 직원 유지세 환급과 전문 컨설팅 비용 감소로 77만 달러에 그쳐 전년 대비 34.5% 절감됐다.
ACIC의 재무 건전성도 강화됐다. 6월 30일 기준 총자산은 13억4687만 달러로 확대됐으며, 보유 현금과 투자자산은 4억720만 달러로 2024년 말(1억9939만 달러) 대비 104% 증가했다. 주당 순자산가치는 6.00달러로 29.6% 상승했다.
브래드포드 마츠 CEO는 "시장 점유율 확대와 수익성 강화 추세가 지속되며 회사의 전망이 매우 긍정적"이라며, "최근 크롤(Kroll)의 신용등급 상향 조정은 회사의 내재 가치를 정확히 반영한 결과"라고 평가했다.
시장 컨센서스에 따르면 ACIC는 2025 회계연도에 3억2862만 달러의 매출(10.8% 증가)과 1.40달러의 EPS(9.1% 감소)를 기록할 전망이다. 2026년에도 매출은 10.5% 성장한 3억6300만 달러, EPS는 1.50달러(7.1% 상승)로 예상된다.
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