파가야 테크놀러지스, 5억달러 무담보채권 발행..연 4천만달러 유동성 확보
2025.07.29 06:03 재무활동
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이번 무담보채권 발행은 파가야의 재무구조 개선과 유동성 강화에 긍정적 요인입니다. 연간 4천만 달러의 현금 유동성 확보와 이자 비용 절감은 향후 수익성 개선에 기여할 것으로 보입니다. 다만 단기적 주가 모멘텀보다는 중장기적 재무 안정성 측면에서 긍정적인 신호로 해석하는 것이 적절해 보입니다.
5억 달러 무담보채권 발행으로 연간 4천만 달러 현금 유동성 확보 효과
기존 부채 비용 2%p 절감하면서 순레버리지는 기존 수준 유지
2025년 적자에서 2026년 흑자전환, 2027년까지 매출 연평균 17% 성장 전망
이번 채권 발행은 약 5배의 초과 청약을 기록하며 투자자들의 높은 관심을 입증했다. 회사는 조달된 자금을 기존 고금리 선임 대출과 기타 담보부 부채의 재융자에 활용할 계획이다.
이번 재융자를 통해 파가야는 연간 약 4천만 달러의 현금 유동성을 확보할 것으로 예상된다. 구체적으로는 3천만 달러의 원금 상환액 감소와 약 1,200만 달러의 이자 비용 절감 효과가 기대된다. 이는 기존 부채 비용을 약 200bp(2.00%포인트) 낮추는 동시에 순레버리지는 사실상 변동 없는 수준을 유지하는 성과다.
파가야는 주요 신용평가사인 S&P, 무디스, Fitch로부터 모두 신용등급 평가를 받고 있으며, 이번 무담보채권 발행으로 공공 채권 시장에 대한 접근성을 강화했다.
갈 크루비너 공동창업자 겸 대표는 "5억 달러 규모 고수익 채권 발행과 강한 기관 투자자 수요는 당사의 금융 프로필과 비즈니스 플랫폼에 대한 신뢰를 반영한다"며 "이 성과는 지속적인 수익성 강화와 장기 주주가치 증대를 위한 기반을 강화한다"고 밝혔다.
에반젤로스 페로스 재무담당 이사는 "고금리 담보부 부채를 장기 무담보 채권으로 대체함으로써 운영 레버리지 및 현금흐름을 개선하고 시장 내 전략적 입지를 강화하는 재무 전략의 결실"이라고 설명했다.
파가야 테크놀러지스는 AI 기반 금융 상품 솔루션을 제공하는 글로벌 기술 기업으로, 머신러닝과 방대한 데이터 네트워크를 활용해 소비자 신용 및 주택 금융 상품을 파트너와 고객에게 제공하고 있다.
증권사 컨센서스에 따르면 파가야는 2025년부터 2027년까지 가파른 매출 성장세를 이어갈 것으로 전망된다. 매출액은 2025년 약 12억3,540만 달러에서 2027년 약 16억2,870만 달러로 연평균 17% 증가가 예상된다. 주당순이익(EPS)은 2025년 0.45달러 적자에서 2026년 1.09달러로 흑자전환한 뒤, 2027년 1.64달러까지 개선될 것으로 기대된다.
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