오스카 헬스, 2Q 2억3000만달러 영업손실 예상..MLR 상승 영향
2025.07.22 19:08 실적속보
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오스카 헬스의 2분기 예비실적 발표는 예상보다 큰 손실과 의료손실비율 상향 조정으로 단기적으로 부정적 영향이 예상됩니다. 그러나 2026년을 위한 보험료율 재조정 계획과 장기적 EPS 개선 전망은 긍정적 요소입니다. 시장 위험도 상승에 대응한 조치가 실행되고 있으나, 실적 개선까지는 시간이 필요해 보입니다.
2025년 2분기 2억3000만 달러 영업손실, 2억2800만 달러 순손실 예상
연간 의료손실비율 86~87%로 상향, 매출 120억~122억 달러 가이던스 제시
2026년 보험료율 재조정 통해 수익성 개선 계획 진행 중
이번 예비 실적은 독립 보험계리회사 Wakely의 2025년 2분기 리스크 조정 보고서에 근거했으며, ACA 마켓플레이스의 전반적 위험 점수가 회사 이전 추정치보다 크게 상승한 것으로 나타났다. 이에 따라 회사는 2025년 전체 의료손실비율(MLR)을 86.0~87.0%로 상향 조정했다.
오스카 헬스는 2025년 연간 가이던스를 수정해 매출액 120억~122억 달러, 영업손실 2억~3억 달러로 제시했다. 조정 EBITDA 손실은 영업손실보다 약 1억2000만 달러 적을 것으로 전망된다.
마크 베르톨리니 CEO는 "개인 시장은 경쟁이 치열한 고품질 의료보험 시장으로, 2026년에는 급증한 위험 점수를 반영한 적절한 보험료 책정을 진행할 것"이라고 밝혔다. 회사는 2026년 보험료율 재신고를 준비 중이며, 전체 회원의 약 98%를 차지하는 주에서 새로운 시장 위험 점수를 반영할 예정이다.
2024년도 위험조정 결과는 1분기 기준으로 약 2300만 달러가 회사의 충당금에 유리하게 반영됐다. 2분기에는 회원들의 의료비용 이용은 높았으나 전분기 대비 비용 상승률은 완화된 것으로 나타났다.
회사 측은 오는 8월 6일 시장 개장 전 2025년 2분기 완전한 실적을 발표하고, 당일 오전 8시에 실적 컨퍼런스콜을 진행할 예정이다.
증권가에서는 오스카 헬스의 2025년 매출액이 약 113억2419만 달러에 이를 것으로 전망하며, 2026년에는 108억3903만 달러로 소폭 감소할 것으로 예상한다. 주당순이익(EPS)은 2025년 0.51달러에서 2026년 0.65달러, 2027년 1.48달러로 지속적인 상승세를 보일 것으로 전망되고 있다.
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