찰스슈왑, 2분기 순이익 60% 급증..EPS 1.08달러
2025.07.19 05:21 실적속보
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찰스슈왑의 2분기 실적은 모든 핵심 지표에서 예상을 크게 상회했습니다. 순이익 60% 증가, EPS 64% 상승, 그리고 고객자산이 사상 최고치를 경신한 점은 매우 긍정적입니다. 특히 영업비용 증가율(4%)이 매출 성장률(25%)을 크게 밑돌아 수익성이 대폭 개선된 점은 향후 주가 상승 모멘텀을 제공할 것으로 보입니다.
2분기 순이익 21억달러로 전년비 60% 급증, EPS 1.08달러 기록
핵심 순신규자산 803억달러 유입, 총 고객자산 10.7조달러 사상 최고치
이자수익 31%·자산관리 수수료 14% 증가, 영업비용은 4%만 상승해 수익성 개선
2분기 매출액은 58억5100만 달러를 기록해 전년 동기보다 25% 늘었다. 이는 순이자수익이 28억2200만 달러로 31% 증가하고, 자산관리 및 집행 수수료가 15억7000만 달러로 14% 성장한 데 힘입은 결과다. 거래수익 역시 23% 증가하며 모든 사업부문에서 고른 성장세를 보였다.
흥미로운 점은 영업비용이 전년 대비 4% 증가에 그쳐 매출 성장(25%)을 크게 밑돌았다는 점이다. 이로 인해 순이익률이 47.9%로 대폭 개선됐으며, 주식자본이익률(ROE)도 19%로 전년 14%에서 크게 상승했다.
고객 기반도 확대되어 2분기 신규 중개계좌가 110만 개 이상 개설됐고, 핵심 순신규자산(Core NNA)은 803억 달러로 전년 대비 31% 증가했다. 이에 따라 전체 고객자산은 10조7600억 달러로 사상 최고치를 기록했다.
회사는 주주환원 프로그램도 활발히 진행해 25억 달러 규모의 우선주를 상환하고, 3억5100만 달러 상당의 자사주를 매입했다. 은행 부가자금은 104억 달러 감소해 자본 효율화에 기여했다.
2025년 상반기 누적 실적도 강세를 보여 순신규자산이 2,180억 달러로 전년 대비 39% 증가했으며, 일평균 거래량도 760만 건으로 38% 확대됐다.
증권가는 찰스슈왑의 다각화된 매출 구조와 비용 효율성을 높이 평가하며, 2025년 매출액 229억5750만 달러(전년 대비 17.1% 증가), EPS 4.20달러(전년 대비 40.5% 증가)를 예상하고 있다.
Rick Wurster CEO는 "소매 투자자와 독립투자 자문사(RIA)의 신뢰를 바탕으로 지속적인 자산 유입이 이어지고 있다"며 장기적 성장 전망에 자신감을 표했다.
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출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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