페이팔, 1분기 매출 85억 달러·7% 성장..영업이익률 18% 하락
2026.05.05 20:06 실적속보
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매출과 거래량 성장세는 양호하나 영업이익률이 전년 대비 200bp 이상 급격히 하락하고 순이익도 두 자릿수 감소한 점은 수익성 악화 우려를 키웁니다. 다만 자유현금흐름 25% 증가와 적극적인 자사주 매입, 배당 지급 등 주주환원 정책은 긍정적입니다. 2026년 실적 가이던스가 보수적이어서 단기 주가 부담이 예상되나, 중장기 성장 전망은 유지되고 있습니다.
1분기 매출 85억 달러로 7% 성장, TPV 11% 증가
영업이익률 18.4%로 229bp 하락, 순이익 14% 감소
자유현금흐름 25% 증가, 자사주 15억 달러 매입
총 결제 금액(TPV)은 4640억 달러로 11% 증가했고, 결제 거래 건수는 65억 건으로 7% 성장했다. 활성 계좌 수는 4억3900만 개로 전년 대비 1% 증가했으나 전분기 대비로는 소폭 감소했다. 트랜잭션 마진 달러는 38억1000만 달러로 3% 증가했으며, 고객 잔액 이자를 제외하면 35억3600만 달러였다.
수익성 지표는 부진했다. GAAP 기준 영업이익은 15억 달러로 3% 감소했고, 영업이익률은 17.8%로 전년 대비 182bp 하락했다. 비GAAP 영업이익은 15억4100만 달러로 5% 감소했으며, 영업이익률은 18.4%로 229bp 축소됐다. 순이익은 GAAP 기준 11억1300만 달러로 14% 감소했고, 비GAAP 기준으로는 12억3400만 달러로 7% 감소했다.
현금 창출력은 개선됐다. 영업활동 현금흐름은 11억3400만 달러, 자유현금흐름은 9억300만 달러를 기록했다. 조정 자유현금흐름은 17억2000만 달러로 25% 증가했다. 1분기 중 약 3400만 주를 재매입하며 15억 달러를 주주환원에 사용했다.
페이팔은 보통주 1주당 0.14달러의 배당금을 6월 25일 지급하기로 결정했다. 현금 및 현금성 자산과 투자는 135억 달러이며, 부채는 116억 달러다.
2026년 연간 가이던스로 GAAP 주당순이익은 중간 단위 감소, 비GAAP 주당순이익은 저단위 감소에서 소폭 상승을 전망했다. 2분기에도 수익성이 다소 감소할 것으로 예상되나, 연간 기준으로는 꾸준한 수익성 유지를 계획하고 있다.
엔리케 로레스 대표는 복잡한 경영 환경 속에서 사업 구조 간소화와 핵심 투자에 집중해 장기 성장을 도모할 방침이라고 밝혔다. 증권가에서는 페이팔이 2026년 매출 341억 달러, 2027년 356억 달러, 2028년 372억 달러로 안정적 성장세를 이어가고, 주당순이익도 2027년 이후 선명한 상승세를 보일 것으로 전망하고 있다.
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출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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