NBT 뱅코프, 1분기 순이익 5110만 달러..전년비 27% 증가
2026.04.24 05:33 실적속보
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에반스 뱅코프 인수 효과로 순이익이 전년 대비 27% 증가하며 양호한 실적을 기록했습니다. 순이자마진 개선과 비이자수익 증가로 수익성이 강화되고 있으며, 자본 건전성도 탄탄합니다. 다만 연체율과 비실행자산 비율이 소폭 상승한 점은 주의가 필요합니다. 증권가의 긍정적인 전망과 지속적인 자사주 매입은 주가에 긍정적 영향을 줄 것으로 보입니다.
1분기 순이익 5,110만 달러로 전년 대비 27% 증가
에반스 뱅코프 인수로 순이자마진 3.72%로 개선
2026년 EPS 4.19달러 달성 전망, 전년비 25.83% 증가
2025년 5월 에반스 뱅코프 인수가 실적에 큰 영향을 미쳤다. 이번 인수로 서부 뉴욕 지역에 18개 지점과 200명 직원을 추가했으며, 대출 16억7000만 달러와 예금 18억6000만 달러 규모를 통합했다.
1분기 넷이자수익(FTE 기준)은 1억3490만 달러로 전년 동기 대비 25.3% 증가했다. 순이자마진(NIM, FTE 기준)은 3.72%로 전 분기 대비 7bp 상승했다. 이자 자산 수익률은 5.06%로 소폭 하락했으나, 자금 조달 비용은 1.42%로 전 분기 대비 9bp 하락하며 마진 개선에 기여했다.
비이자수익은 4970만 달러로 총수익의 27%를 차지하며, 2025년 동기 대비 4.5% 증가했다. 특히 퇴직금 관리수수료는 자체 성장률 기반 활동성 증가와 자산가치 상승으로 전 분기 대비 17.5% 상승했다.
자산건전성 측면에서 연체율은 0.53%, 비실행자산 비율은 0.38%로 다소 상승했다. 대출손실충당금은 전체 대출의 1.20% 수준을 유지했다. 비이자비용은 1억1220만 달러로 전년 동기 대비 13.7% 증가했으며, 에반스 인수 영향과 직원 및 기술 인프라 투자 확대가 주요 원인이다. 유효세율은 23.3%로 전 분기 20.3% 대비 상승했다.
자본 건전성은 CET1 비율 12.34%, 레버리지 비율 9.70%로 탄탄한 수준을 유지했다. 자기자본이익률(ROE)은 10.89%, 총자산이익률(ROA)은 1.30%를 기록했다. 1분기 말 주당 장부가는 27.05달러로 전년 말 대비 51bp 상승했다.
회사는 1분기 동안 총 25만 주의 자사주를 약 1100만 달러에 매입했다. 현재까지 150만 주가 매입 가능 주식으로 남아 있다.
스콧 킹슬리 대표는 "철저한 실행과 포트폴리오 다각화가 수익성 개선을 이끌었다"며 "균형 잡힌 포트폴리오와 안정적인 자본 운용 전략으로 주주가치 극대화를 추진하겠다"고 밝혔다.
증권가는 NBT 뱅코프가 2026년 연간 매출액 7억6308만 달러(전년비 14.79% 증가)와 EPS 4.19달러(전년비 25.83% 증가)를 기록할 것으로 전망한다. 2027년에도 매출과 EPS가 각각 5.77%, 9.51% 상승할 것으로 예상된다.
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