유나이티드헬스 그룹, 1분기 매출 1117억 달러..조정 EPS 7.23달러
2026.04.21 19:06 실적속보
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1분기 실적은 매출과 조정 EPS 모두 전년 동기 대비 개선되었고, 특히 의료비 비율 90bp 개선은 운영 효율성 증대를 보여줍니다. 연간 조정 EPS 전망 상향 조정과 20억 달러 자사주 매입 완료 계획은 긍정적이나, 운영비용 비율 상승과 2026년 매출 감소 전망이 우려 요인입니다. 전략적 투자와 사업 구조 개편이 중장기 성장성을 뒷받받침하지만, 단기적으로는 비용 증가 부담이 있어 온건한 호재로 평가됩니다.
1분기 매출 1117억 달러로 전년비 2% 증가, 조정 EPS 7.23달러 기록
연간 조정 EPS 전망 18.25달러 이상으로 상향 조정, 자사주 20억 달러 매입 계획
의료비 비율 83.9%로 90bp 개선, AI 등 미래 성장 투자 확대 지속
1분기 GAAP 기준 EPS는 6.90달러였으며, 조정 EPS 7.23달러는 전년 동기 7.20달러 대비 소폭 개선된 수치다. 의료비 비율(Medical Care Ratio)은 83.9%로 전년 동기 대비 90bp 개선되며 효율성 증대를 나타냈다. 영업이익은 90억 달러로 전년과 유사한 수준을 유지했으나, 운영비용 비율은 13.8%로 전년 동기 12.4%에서 상승했다. 이는 소비자 경험 개선, 운영 효율성 제고, 인공지능 기술 투자 등 미래 성장동력 확보를 위한 전략적 투자 확대에 따른 것으로 분석된다.
사업부문별로 살펴보면, 유나이티드헬스케어는 매출 863억 달러, 영업이익 57억 달러를 기록하며 운영 마진 6.6%를 달성했다. 이는 전년 동기 6.2%에서 개선된 수치다. 회원 수는 4910만 명으로 연말 대비 소폭 감소했다. 옵텀(Optum) 부문은 매출 637억 달러, 영업이익 33억 달러를 기록하며 5.2%의 매출영업이익률을 보였다. 옵텀 헬스(Optum Health)는 영업이익 11억 달러, 조정 기준 13억 달러를 달성했다.
회사는 2025년 하반기부터 추진해온 조직 재편을 지속하고 있다. 핵심 사업인 미국 건강보험 사업에 집중하며 비미국 사업을 정리했고, 기술 투자 확대와 리더십 교체, 비핵심 사업 정리 등을 통해 사업 구조를 최적화하고 있다. 주주환원 정책으로는 20억 달러 규모의 자사주 매입 계획을 1분기 내 완료할 예정이라고 밝혔다.
전략적 투자 차원에서 분기 중 Alegeus Technologies 인수 계약을 체결했다. 이는 소비자 중심의 헬스케어 솔루션 강화를 위한 조치로, 거래는 2026년 하반기 종료 예정이며 2026년 실적에는 중립적 영향을 미칠 것으로 전망된다.
애널리스트들은 유나이티드헬스 그룹의 2026년 매출을 전년 대비 1.31% 감소한 4417억 달러로 예상하고 있으나, 2027년과 2028년에는 각각 3.49%, 5.93% 증가해 4571억 달러 및 4842억 달러를 기록할 것으로 전망한다. EPS는 2026년 16.79달러에서 2028년 22.32달러로 크게 상승할 것으로 기대되며, 주당배당금은 2026년 8.83달러, 시가배당률은 2.73% 수준으로 예상된다.
이번 실적은 안정적인 수익성을 유지하면서도 인공지능과 디지털 혁신 투자에 적극 나서고 있는 회사의 전략적 방향성을 보여준다.
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