머큐리 제너럴, 4Q 순이익 101% 급증..주당 0.32달러 배당 결정
2026.02.18 06:13 실적속보
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머큐리 제너럴의 4분기 실적은 순이익 101% 급증과 견고한 수익성을 보여주었습니다. 캘리포니아 보험료 인상 승인과 안정적인 결합비율 유지는 긍정적 요소입니다. 다만 2027년까지의 이익률 감소 전망은 성장과 수익성 사이 균형을 위한 보수적 접근으로 보이며, 주가에 제한적 호재로 작용할 것으로 판단됩니다.
4Q 순이익 3.66달러 전년비 101.1% 급증, 매출 14.5억 달러 6.9% 증가
캘리포니아 주택보험료 6.9% 인상 승인으로 2026년 7월부터 수익성 개선 전망
2025-27년 매출 성장세 유지 속 EPS는 8.67달러에서 7.75달러로 소폭 하락 예상
4분기 영업이익은 2억245만 달러로 전년 동기 대비 31.6% 상승했으며, 2025년 연간 영업이익은 4억3731만 달러로 9.9% 증가했다. 자체 성장률과 비용 효율화가 이 같은 실적 개선의 주요 동력으로 작용했다.
2025년 전체로는 순이익 9.77달러(전년 대비 15.6% 증가), 매출액 55억5600만 달러(8.5% 증가)를 기록하며 견조한 성장세를 보였다. 특히 주목할 점은 대형 산불 관련 재해 손실이 5억8000만 달러에 달했음에도 효과적인 비용 통제를 통해 수익성을 방어한 점이다.
캘리포니아 보험국이 지난해 12월 승인한 6.9%의 주택보험료 인상은 2026년 7월부터 발효될 예정으로, 이는 주택보험 부문의 수익성 유지에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상된다.
회사는 2026년 3월 26일에 분기 배당금으로 주당 0.3175달러를 지급하기로 이사회에서 결정했다. 배당금은 3월 12일 기준 주주들에게 지급된다.
투자 부문에서도 긍정적 성과를 거뒀다. 2025년 평균 투자자산은 63억6723만 달러로 증가했으며, 투자 수익률은 4.0%를 기록했다. 순실현 투자이익은 1억3780만 달러로 전년 대비 48.2% 급증했다.
보험 사업의 안정성을 보여주는 결합 비율(combined ratio)은 96.3%로 전년 수준을 유지하며 재해 관련 변동성에도 불구하고 안정적인 언더라이팅 성과를 보여줬다.
다만 머큐리 제너럴은 2025년부터 2027년까지 매출은 증가하나 주당순이익은 소폭 하락할 것으로 전망했다. 2025년 예상 매출 56억6838만 달러(EPS 8.67달러)에서 2027년에는 매출 64억880만 달러(EPS 7.75달러)를 예상하고 있어, 성장세 유지 속에 이익률에 대해서는 보수적인 접근을 취하고 있음을 시사했다.
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