킨세일 캐피탈 그룹, 4분기 EPS 5.99달러…전년比 28% 증가
2026.02.13 06:17 실적속보
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킨세일 캐피탈 그룹의 4분기 및 연간 실적은 전년 대비 두 자릿수 성장을 기록하며 예상을 상회했습니다. 업계 평균을 크게 웃도는 75.9%의 결합비율과 26.4%의 자본수익률은 탁월한 수익성을 보여줍니다. 자사주 매입 확대와 배당금 47.1% 증액은 주주가치 향상에 긍정적이며, 중장기 성장 전망이 견고해 주가 상승 모멘텀을 제공할 것으로 예상됩니다.
4분기 EPS 5.99달러(전년비 +28%), 연간 순이익 5억360만 달러 달성
2억5000만 달러 자사주 매입 계획 및 분기 배당금 47.1% 인상 발표
결합비율 75.9%로 업계 평균 상회하며 우수한 수익성 확보
회사의 연간 순이익은 5억360만 달러, EPS는 21.65달러로 전년 대비 21.8% 상승했다. 4분기 희석 주당영업이익은 5.81달러로 전년 대비 25.8% 개선됐으며, 이는 애널리스트 예상치를 상회하는 실적이다.
핵심 매출 지표인 위험보험료(Gross Written Premiums)는 4분기 4억5110만 달러(전년비 +1.8%), 연간 20억 달러(전년비 +5.7%)를 달성했다. 순보험료(Net Written Premiums) 또한 4분기 3억7060만 달러(전년비 +7.1%), 연간 16억1600만 달러(전년비 +9.4%)로 견조한 성장세를 보였다.
수익성 지표도 뚜렷한 개선세를 보였다. 4분기 순투자수익은 5230만 달러로 24.9% 증가했고, 연간 순투자수익은 1억9220만 달러로 27.9% 늘었다. 보험사의 핵심 수익성 지표인 연간 결합비율(Combined Ratio)은 75.9%로 전년 대비 소폭 개선됐으며, 이는 업계 평균을 크게 상회하는 우수한 수준이다.
마이클 P. 키호우(Michael P. Kehoe) CEO는 실적 발표에서 "우수한 기술력과 엄격한 인수기준을 바탕으로 2025년 매우 뛰어난 수익성을 달성했다"며 "어려운 시장 환경에도 불구하고 강건한 성장세를 유지하고 있다"고 강조했다.
상업용 부동산 부문은 업계 경쟁 심화와 인수률 하락으로 매출이 감소했으나, 다른 사업 부문에서는 강한 자체 성장률을 기록하며 전체 실적 개선에 기여했다.
자본 환원 정책도 강화됐다. 킨세일은 지난해 1억 달러 규모의 자사주 매입을 완료했으며, 이번 달 2억5000만 달러 규모의 신규 자사주 매입 계획을 승인했다. 또한 분기 배당금을 47.1% 인상한 주당 0.25달러로 확대한다고 발표했다.
2025년 자본수익률(ROE)은 26.4%로 전년 대비 소폭 하락했으나, 이는 주주 자본 증가에 따른 일시적 현상으로 분석된다. 회사는 2025년부터 2027년까지 매출액과 EPS가 꾸준히 상승할 것으로 예상하며, 매출은 2025년 18억5089만 달러에서 2027년 22억3005만 달러로, EPS는 2025년 20.83달러에서 2027년 22.76달러로 확대될 전망이다.
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