아플락, 4분기 순이익 13.8억 달러..전년비 27.5% 감소
2026.02.05 06:24 실적속보
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아플락의 4분기 실적은 매출과 순이익이 감소했으나, 조정 EPS는 소폭 개선됐습니다. 일본 사업의 신계약 증가와 미국의 안정적 보험료 유지율은 긍정적이며, 43년 연속 배당 인상과 적극적 자사주 매입은 주주가치 제고에 기여할 것입니다. 2026년 EPS 23.97% 성장 전망도 투자 매력을 높이는 요소입니다.
4분기 매출 49억 달러·순이익 13.8억 달러로 전년비 각각 9.9%, 27.5% 감소
신제품 출시 효과로 일본 신계약 15.7% 증가, 미국은 보험료 유지율 79.2% 유지
43년 연속 배당 인상과 35억 달러 자사주 매입으로 주주환원 정책 강화
4분기 순이익에는 5억3700만 달러의 순투자이익이 포함됐다. 이는 파생상품 및 외화 관련 순이익 5억8800만 달러, 매각·상환 손실 5100만 달러, 주식 평가익과 예상 신용 손실 각 2500만 달러로 구성됐다. 조정 주당순이익은 전년 대비 0.6% 증가한 1.57달러를 기록했다.
2025년 연간 실적은 매출액 172억 달러(전년비 -9.3%), 순이익 36억4600만 달러(전년비 -33.0%)를 기록했다. 그러나 조정 주당순이익은 7.49달러로 3.9% 증가했다.
지역별로 살펴보면, 일본에서는 엔화 기준 순수입 보험료가 2.4% 감소했고, 세전 조정이익은 1098억 엔으로 3.5% 줄었다. 반면 일본 부문의 신계약은 신제품 미라이토 암보험 출시 효과로 분기 15.7%, 연간 16.0% 성장했다.
미국 시장에서는 4분기 순수입 보험료가 4.0% 증가했고, 총 조정 매출은 3.3% 상승했으나 세전 조정이익은 9.1% 감소한 3억 달러, 세전 조정 이익률은 17.4%를 기록했다. 미국 사업의 1년 보험료 유지율은 79.2%를 유지했다.
자본 배분 측면에서는 4분기 중 8억 달러 규모의 자사주(720만 주)를 매입했으며, 2025년 전체로는 35억 달러의 자사주를 매입했다. 2026년 1분기 배당금은 주당 0.61달러로 전년 대비 5.2% 인상됐다. 이로써 아플락은 43년 연속 배당 증가 기록을 이어가게 됐다.
다니엘 P. 아모스 아플락 CEO는 "일본에서의 신제품 강세와 미국에서의 높은 보험료 유지율을 바탕으로 수익성 중심의 성장을 지속하고 있다"며 "안정적인 현금흐름과 자본 관리에 집중하고 있다"고 밝혔다.
시장은 아플락의 2026년 매출이 175억5800만 달러로 전년 대비 소폭 감소하나, EPS는 7.26달러로 23.97% 증가할 것으로 전망하고 있다. 2027년에도 매출과 EPS가 각각 1.06%, 5.77% 상승할 것으로 예상된다.
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