하트퍼드파이낸셜서비시스그룹, 4분기 순익 33% 증가·예상 상회
2026.01.30 06:08 실적속보
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하트퍼드파이낸셜서비시스그룹이 발표한 4분기 실적은 순이익과 코어 수익 모두 33% 증가하며 시장 기대를 상회했습니다. 특히 비즈니스 보험과 개인 보험 부문의 낮은 결합비율은 언더라이팅 수익성이 우수하다는 신호입니다. 4억 달러 규모의 자사주 매입과 견고한 ROE 수치는 주주가치 제고에 긍정적이며, 향후 성장 전망도 밝아 주가에 호재로 작용할 것으로 보입니다.
2025년 4분기 순이익 11억2600만 달러로 전년 대비 33% 증가
비즈니스 보험 부문 결합비율 83.6으로 수익성 개선 및 7% 성장세
4분기 5억4600만 달러 주주환원 중 4억 달러 자사주 매입 집행
사업부문별로는 재산 및 상해보험 원수보험료가 4분기 전년 대비 5% 증가했으며, 비즈니스 보험 부문에서는 7% 성장했다. 비즈니스 보험의 4분기 결합비율은 83.6으로 낮은 손실비율과 효과적인 비용통제를 반영했다. 개인 보험 부문 역시 4분기 결합비율 79.6을 기록하며 수익성이 개선됐다.
2025년 연간 순이익은 38억1500만 달러(주당 13.32달러)로 전년 대비 23% 증가했으며, 연간 순이익 자기자본수익률(ROE)은 22.0%, 코어 수익 ROE는 19.4%를 기록했다. 회사는 4분기에 5억4600만 달러를 주주에게 환원했으며, 이 중 4억 달러는 자사주 매입에, 1억4600만 달러는 배당금 지급에 사용됐다.
크리스토퍼 스위프트 하트퍼드 CEO는 "비즈니스 보험 부문의 견고한 성장과 높은 수익성이 올해 호실적을 견인했다"며 "우수한 언더라이팅, 신뢰받는 유통망 및 탁월한 고객 경험을 바탕으로 2026년에도 우수한 성과를 기대한다"고 밝혔다.
2025년 말 기준 희석 주당 장부가치는 66.31달러로 전년 대비 20.4% 상승했다. 투자부문은 대체투자 및 파트너십 수익 증가와 함께 높은 투자자산으로 인한 순투자 이익 호조를 보였다. 연간 투자 수익률은 세전 4.7%를 기록했다.
월가 애널리스트들은 하트퍼드가 2026년 매출액 약 300억9500만 달러, 2027년 313억8200만 달러의 성장을 기록할 것으로 전망하고 있다. EPS도 2026년과 2027년에 각각 13.07달러, 14.07달러로 꾸준히 상승할 것으로 예상된다.
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출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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