올드 리퍼플릭 인터내셔널, 4분기 순이익 96% 급증...투자수익 호조
2026.01.22 22:15 실적속보
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올드 리퍼플릭의 4분기 순이익이 크게 증가했지만, 순영업이익은 감소했습니다. 투자수익 의존도가 높아진 점이 우려됩니다. 다만 핵심 사업부문의 보험료 수입 성장세와 안정적인 주주환원 정책은 긍정적입니다. 애널리스트들의 긍정적 전망과 주당순자산가치 상승은 중장기 투자 매력도를 유지하고 있습니다.
2025년 4분기 순이익 2억630만 달러로 전년 대비 96% 급증
핵심 사업부 보험료 수입 성장세 지속에도 영업이익 감소 주목
월가, 2026년 매출 8.21% 증가와 EPS 17.44% 성장 전망
2025년 연간 실적은 매출액 80억5290만 달러로 10.1% 증가했고, 순이익은 9억3540만 달러로 9.7% 상승했다. 연간 주당순이익은 3.24달러로 전년 3.72달러보다 하락했으나, 투자손익을 포함한 총 주당순이익은 3.15달러로 4.0% 상승했다. 회사는 주주들에게 현금배당과 자사주 매입을 통해 총 7억4200만 달러를 환원했다.
부문별로 살펴보면 Specialty Insurance 부문의 4분기 순보험료 수입은 13억3970만 달러로 8.3% 증가했으며, 연간으로는 51억8480만 달러를 기록해 10.9% 성장했다. 특히 상업용 자동차, 일반책임, 재산 보험 라인이 성장을 주도했다. 그러나 이 부문의 순영업이익은 4분기 3720만 달러로 전년 동기 대비 63.1% 급감했고, 연간으로도 3억5260만 달러로 3.2% 감소했다.
Title Insurance 부문은 4분기 순보험료 수입이 7억8810만 달러로 12.4% 성장했으며, 연간으로는 28억5860만 달러로 9.1% 증가했다. 이 부문의 영업이익은 4분기에 4730만 달러로 21.0% 증가했으나, 연간으로는 6990만 달러로 12.3% 감소했다. 수익성 지표인 결합비율은 4분기 94.0%, 연간 97.6%로 각각 소폭 개선됐다.
Corporate & Other 부문은 4분기 순보험료와 투자수익이 모두 감소하면서 790만 달러의 영업 손실을 기록했다. 2025년 말 기준 주당순자산가치는 24.21달러로 전년 말 대비 6.0% 상승했다.
월스트리트 애널리스트들은 ORI가 2026년 매출액 89억7600만 달러(전년 대비 8.21% 증가)와 EPS 3.81달러(17.44% 증가)를 달성할 것으로 전망하고 있다. 이어 2027년에는 매출 95억3020만 달러, EPS 3.45달러, 2028년에는 매출 101억4645만 달러, EPS 3.60달러가 예상된다.
ORI는 장기적 안정성과 수익성을 중시하는 경영 방침 아래 견고한 손실준비금 관리와 효율적인 비용 통제를 통해 재무 건전성을 유지하고 있다. 회사의 특수보험과 소유권보험 사업 다각화 전략은 시장 변동성에도 불구하고 안정적인 성장 기반을 제공하고 있는 것으로 평가된다.
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자주묻는 질문
출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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