아메리칸 코스탈 인슈어런, 3Q 순이익 15.5% 증가.. 손해율 개선 효과
2025.11.06 06:08 실적속보
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아메리칸 코스탈 인슈어런의 3분기 실적은 순이익과 매출 모두 견조한 성장세를 보이며 시장 기대를 충족시켰습니다. 특히 손해율 개선과 재보험 비용 감소로 수익성이 크게 강화된 점이 주목할 만합니다. 다만 2025년 EPS에 대한 하향 전망이 주가에 부담 요인으로 작용할 수 있으나, 장기적으로는 견고한 성장세와 높은 ROE를 유지할 것으로 예상됩니다.
3분기 순이익 3,248만 달러로 전년비 15.5% 증가, EPS 0.65달러 기록
순손실율 11.4%로 4.4%포인트 개선되며 손익구조 강화 효과
2025년 매출 10.5% 성장 예상되나 EPS는 10.4% 감소 전망
3분기 매출의 핵심인 순보험료는 8,082만 달러로 전년 대비 8.5% 증가했으며, 총수익은 9,039만 달러로 10.1% 상승했다. 특히 손실 및 손실조정비용이 920만 달러로 22.0% 감소하며 수익성 개선에 크게 기여했다.
총보험료 청구액은 7,182만 달러로 22.8% 감소했으나, 보험계약자 이탈 감소와 재보험 인수 비율 하락으로 재보험 비용이 절감되어 순보험료 증가에 긍정적 영향을 미쳤다. 이를 통해 3분기 순손실율은 11.4%로 전년 대비 4.4%포인트 개선되는 성과를 거뒀다.
B. 브래드포드 마츠 CEO는 "시장 환경 둔화에도 불구하고 전략적 위험 관리와 가치 창출에 집중해 우수한 실적을 달성했다"고 평가했다.
2025년 3분기까지 누적 순이익은 8,027만 달러로 전년 대비 13.4% 증가했으며, 누적 순보험료와 총수익도 각각 13.5%, 14.6% 성장했다. 3분기 기본 자기자본이익률(ROE)은 47.5%로 전년보다 다소 하락했으나 여전히 업계 평균을 크게 상회하는 수준을 유지했다.
회사의 투자 포트폴리오 가치는 6억 9,500만 달러로 2024년 말 5억 4,080만 달러에서 28.5% 증가했다. 이에 따라 주당 장부가액도 6.71달러로 전년 말 대비 37.2% 상승했다.
시장 컨센서스에 따르면 ACIC는 2025년 연간 매출 3억 2,777만 달러(10.5% 증가)를 기록할 것으로 예상되나, 주당순이익은 1.38달러로 10.4% 감소할 전망이다. 다만 2026년과 2027년에는 매출과 EPS 모두 성장세를 회복할 것으로 예측된다.
회사 측은 향후에도 수익성 중심의 경영을 강화하며 성장 동력 확보와 효율적 자산 운용에 주력할 계획이라고 밝혔다.
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