MGIC 인베스트먼트, 3분기 EPS 0.83달러로 전년비 7.8% 증가
2025.10.30 05:05 실적속보
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MGIC 인베스트먼트의 3분기 실적은 EPS가 전년 대비 7.8% 증가하며 예상을 상회했습니다. 안정적인 보험 포트폴리오 관리와 함께 적극적인 자사주 매입, 신용등급 상향 등 긍정적 요소가 많습니다. 재보험 비용 절감 계획과 중장기 성장 전망도 양호해 주가에 우호적으로 작용할 것으로 보입니다.
3분기 EPS 0.83달러로 전년 대비 7.8% 상승한 견조한 실적 달성
자사주 매입 및 배당 유지 통한 적극적 주주환원 정책 시행
재보험 인수률 인하 통한 비용 효율화로 수익성 개선 전망
3분기 순보험료 수익은 2억4180만 달러로 전년 동기와 유사한 수준을 유지했으며, 신규 보험 인수액은 165억 달러로 전 분기와 비슷했지만 전년 동기(172억 달러)보다는 4.1% 감소했다. 주택담보대출보험(MI) 포트폴리오의 가치는 3008억 달러까지 확대됐고, 연간 유지율은 85.0%로 안정적인 수준을 유지했다.
손실 측면에서는 3분기 발생액이 1090만 달러로 전년 동기 대비 증가했으나, GAAP 기준 손실률은 4.5%로 여전히 양호한 수준을 유지했다. 영업비용 관리도 개선되어 순보험료수익 대비 영업비용 비율이 21.1%로 소폭 하락했다.
자본 환원 정책에서도 적극적인 행보를 보였다. 3분기 중 700만 주를 약 1억8790만 달러에 자사주로 매입했으며, 주당 0.15달러의 분기 배당금을 지급했다. 2025년 4분기에도 동일한 수준의 배당금을 11월 20일에 지급할 예정이며, 4분기 초반(10월 말 기준)에도 추가로 240만 주를 6570만 달러에 매입했다.
기업 거버넌스 측면에서는 마틴 클라인과 다니엘라 오리어리-길을 신임 이사회 이사로 선임했다. 신용등급 전망도 개선되어 S&P가 MGIC의 전망을 '안정적'에서 '긍정적'으로 상향 조정했다.
재보험 전략에서도 비용 효율화를 추진 중이다. 2025년 12월 31일부터 쿼터 쉐어 재보험 계약의 인수률을 30%에서 28%로 인하하여 재보험 비용 절감을 계획하고 있다. 또한 2025년 12월 1일부터는 초과손실 재보험과 2027년 신규 보험 인수를 대상으로 하는 40% 쿼터 쉐어 재보험 계약도 체결할 예정이다.
증권가에서는 MGIC 인베스트먼트의 2025년 매출액을 12억2910만 달러(전년 대비 1.77% 증가)로 예상하며, EPS는 3.04달러(전년 대비 5.21% 상승)를 기록할 것으로 전망하고 있다. 2026년과 2027년에도 각각 2.64%, 3.58%의 매출 성장과 2.46%, 10.33%의 EPS 개선이 예상되어 중장기적으로 견조한 성장세가 지속될 전망이다.
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