UP 핀테크 홀딩, 1분기 매출 26% 증가에도 5970만 달러 벌금으로 적자 전환
2026.06.02 19:10 실적속보
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매출과 고객 성장은 양호하나 일회성 벌금으로 인한 대규모 적자가 단기 투자심리를 악화시킬 수 있습니다. 다만 회사가 장기 영향은 제한적이라 밝힌 점, 2분기 자산 회복세, 5000만 달러 자사주 매입 계획 등이 긍정적 요소입니다. 증권가의 향후 수익성 개선 전망도 중장기 관점에서 지지 요인이 될 것으로 보입니다.
1분기 매출 1억5490만 달러로 26.3% 증가, 고객자산 28.4% 성장
중국 당국 벌금 5970만 달러로 2685만 달러 순손실 기록
최대 5000만 달러 자사주 매입 프로그램 시행 결정
1분기 매출 구조를 보면 커미션 수익이 6721만 달러로 15.3% 성장했고, 이자 수익은 6447만 달러로 19.8% 증가했다. 반면 영업비용은 8919만 달러로 32.9% 늘어났다. 직원 급여와 복리후생 비용이 4682만 달러로 38.5% 증가했으며, 마케팅 및 IT 관련 비용도 대폭 늘었다.
중국 증권감독위원회는 5월 22일 회사 자회사들의 무허가 해외 증권 사업 및 펀드·선물 관련 불법행위에 대해 총 4억1110만 위안(약 5970만 달러)의 행정처분 및 불법이득 몰수를 명령했다. 회사는 이를 1분기 중대한 후속사건으로 인식했으나, 장기 사업 운영과 현금흐름에는 큰 영향이 없을 것으로 판단했다.
고객 성장은 견조했다. 1분기 신규 유료 고객은 2만8900명 증가해 주로 싱가포르와 홍콩에서 유입됐으며, 총 유료 고객 수는 128만2800명으로 11.3% 늘었다. 고객 자산은 588억8000만 달러로 전년 대비 28.4% 성장했다. 다만 1분기 금융 및 기술 섹터 약세로 49억 달러의 평가손실이 발생하며 전분기 대비 자산은 3.2% 하락했으나, 2분기 들어 나스닥 반등으로 손실은 모두 회복됐다.
제품 개선도 지속됐다. AI 서비스인 Tiger AI는 멀티 에이전트 구조로 업그레이드돼 선물 관련 서비스 정확도가 향상됐으며, 홍콩 지수 옵션과 옵션 TWAP 주문 기능도 도입했다.
기업금융 부문에서는 10건의 홍콩 IPO를 주관해 MiniMax, Zhipu AI 같은 AI 선도 기업들의 시장 진입을 지원했다. 미국 SPAC IPO 2건도 완료했다. 기업 주식매수선택권(ESOP) 사업은 42개 신규 고객을 확보하며 총 790개 고객사로 확대됐다.
회사는 성장에 대한 자신감과 주주환원 의지를 담아 6월 1일부터 향후 12개월간 최대 5000만 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 시행한다고 밝혔다.
증권가는 UP 핀테크 홀딩의 2026년 매출액을 전년 대비 24.54% 증가한 6억7092만 달러, 2027년에는 8.8% 증가한 7억3022만 달러로 전망하고 있다. 주당순이익(EPS)은 2026년 0.94달러, 2027년 1.05달러, 2028년 1.31달러로 상승할 것으로 예상돼 중장기 수익성과 성장의 개선이 기대된다.
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