아메리칸 코스탈 인슈어런, 1Q 순이익 1,925만 달러..전년比 9.8%↓
2026.05.06 05:05 실적속보
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1분기 순이익과 EPS가 전년 대비 약 10% 감소하며 실적 둔화를 보였고, 매출 역시 시장 경쟁 심화로 두 자릿수 감소했습니다. 2026년 가이던스도 EPS 32% 하락을 전망해 단기 투자심리에 부정적 영향이 예상됩니다. 다만 결합비율 66%의 수익성 유지와 ROE 24%대의 양호한 자본 효율성, 주당 장부가치 상승은 방어적 요소로 작용합니다.
1분기 순이익 1,925만 달러로 전년比 9.8% 감소
경쟁 심화로 총 보험료 12.9%↓, 평균 보험료 24% 인하
2026년 EPS 가이던스 1.45달러로 32.56% 하락 전망
총 보험료는 1억4,113만 달러로 전년 동기 대비 12.9% 감소했으며, 순보험료 수익은 6,561만 달러로 3.9% 줄었다. 경쟁 심화와 시장 부진으로 평균 보험료가 24% 인하된 영향이다. 손실 및 손해조정비용(Loss and LAE)은 1,024만 달러로 전년 동기 대비 10.5% 감소했으며, 손실비율은 15.6%로 1.1%포인트 개선됐다.
보험계약 획득비용은 2,239만 달러로 4.7% 줄었으나, 일반관리비용은 1,070만 달러로 12.6% 증가했다. 이는 지난해 1분기에 발생한 IRS 직원 유지 세금 환급금이 올해는 없었기 때문이다. 결합비율(combined ratio)은 66%를 기록했고, 기본 결합비율(underlying combined ratio)은 68.3%를 유지했다.
B. Bradford Martz 대표는 "성장률 둔화와 시장 침체 속에서도 안정적 수익을 기록했다"며 "선별적 파트너십과 AI 도입을 통해 경쟁력을 강화하고 있다"고 밝혔다.
2026년 1분기 기준 자기자본이익률(ROE)은 24.5%, 비이익 조정 제외 핵심 ROE는 24.6%를 기록했다. 주당 장부가치는 6.86달러로 전분기 6.51달러 대비 5.4% 상승했다. 현금 및 제한 현금, 투자자산 총액은 6억 달러로 전분기 대비 12% 감소했으며, 이는 분기 중 배당금 3,660만 달러 지급이 주요 원인으로 분석된다.
회사는 2026년 전체 매출액을 전년 대비 7.77% 감소한 3억9,359만 달러로 전망했으며, EPS는 1.45달러로 32.56% 하락할 것으로 예상했다. 2027년에는 매출이 1.1% 증가한 3억1,281만 달러, EPS는 1.56달러로 7.59% 상승하고, 주당 배당금은 0.75달러에 달할 것으로 내다봤다.
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자주묻는 질문
출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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