에쿼터블 홀딩스, 4분기 순이익 2억1500만 달러..연간 손실 불구 비GAAP 이익 확보
2026.02.05 06:18 실적속보
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에쿼터블 홀딩스의 실적은 단기적으로는 연간 순손실이 부정적이나, 비GAAP 기준 실적 안정성과 현금창출 능력 개선이 긍정적입니다. 자본경량화 전략과 성장 부문 투자로 중장기 성장성이 개선될 것으로 보이며, 강한 주주환원 정책이 주가를 지지할 수 있습니다. 2026년 실적 개선과 현금 창출력 확대가 예상됩니다.
2025년 4분기 순이익 2억1500만 달러 달성, 연간 14억 달러 순손실 불구 비GAAP 이익 확보
RGA와 생명보험 재보험 거래로 20억 달러 자본 확보해 성장 사업에 재투자 계획
2025년 주주 환원 18억 달러 진행, 2026년 현금창출력 18억 달러로 증가 전망
4분기 비GAAP 영업이익은 5억1300만 달러(주당 1.73달러)로 집계됐다. 연간 비GAAP 주당순이익은 조정 후 6.21달러에 이르렀다. 순이익과 비GAAP 이익 간의 상당한 차이는 일회성 요인과 회계처리 영향에 기인한 것으로 분석된다.
사업 부문별로는 은퇴 부문이 4분기 4억1000만 달러의 영업이익을 기록하며 전년 동기 대비 성장했고, 자산운용과 웰스 매니지먼트 부문은 각각 1억6000만 달러와 6600만 달러의 이익을 올렸다. 기업 및 기타 부문에서는 1억2300만 달러의 영업손실이 발생했다.
자산 성장 측면에서 은퇴 부문은 59억 달러 순유입과 224억 달러의 신계약 프리미엄을 기록해 전년 대비 11% 성장했다. 반면 자산운용 부문은 113억 달러 순유출을 경험했는데, 이 중 40억 달러는 저수수료 자산 유출에 기인한다. 웰스 매니지먼트 부문은 84억 달러 순유입으로 자산 관리 총액 1220억 달러를 달성했다.
주목할만한 전략적 움직임으로는 RGA와의 생명보험 재보험 거래를 통한 20억 달러 자본 해제가 있다. 이를 통해 회사는 사모자산 부문 등 성장 가능성이 높은 사업에 자본을 재배치하는 전략을 추진하고 있다.
2025년 한 해 동안 에쿼터블은 주주들에게 총 18억 달러를 환원했으며, 4분기에만 3억5400만 달러가 지급됐다. 이는 배당과 자사주 매입을 통해 이루어졌다.
마크 피어슨 CEO는 "2025년은 자본경량화와 핵심 성장 동력 강화에 중요한 진전을 이룬 한 해였다"며 "2026년에는 비GAAP 주당순이익 성장 가속화와 2023~2027년 연평균 12~15% 성장 목표 달성에 집중할 것"이라고 강조했다.
현금 창출 능력은 2025년 16억 달러에서 2026년 18억 달러, 2027년 20억 달러로 지속적 성장이 예상된다. 증권가는 에쿼터블 홀딩스의 2026년 매출이 169억8000만 달러(전년 대비 9.07% 증가)에 EPS 6.12달러를 기록할 것으로 전망하고 있으며, 2027년에는 매출 183억9300만 달러, EPS 8.08달러로 추가 성장할 것으로 예측하고 있다.
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