MGIC 인베스트먼트, 4분기 EPS 0.75달러...보험인수 7.5% 증가
2026.02.03 06:05 실적속보
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MGIC 인베스트먼트의 4분기 실적은 전분기 대비 순이익 감소와 청구 손실 증가로 다소 우려되는 부분이 있습니다. 그러나 보험 인수 증가와 적극적인 주주환원 정책, 리스크 관리 강화는 긍정적인 요소입니다. 현 금리환경에서 모기지 보험사의 보수적 접근은 중장기적으로 안정성을 높일 수 있어 신중한 관망이 필요합니다.
4분기 EPS 0.75달러 기록, 신규 보험 인수액 전년비 7.5% 증가
청구 손실 3120만 달러로 급증, 전년 동기 대비 258% 증가
2025년 주주 환원 9억1500만 달러, 3월 6일 주당 0.15달러 배당 예정
4분기 신규 보험 인수액은 171억 달러로 전년 동기 대비 7.5% 증가했으며, 보험 인수 잔액은 3031억 달러를 기록했다. 그러나 4분기 순이익은 전분기 1억9110만 달러 대비 11.5% 감소했고, 주당순이익도 0.83달러에서 0.75달러로 하락했다.
주목할 점은 4분기 청구 손실이 3120만 달러로 전년 동기 870만 달러 대비 258% 급증한 것이다. 연체율도 2.43%로 소폭 상승했다. 보험료 수익은 2억3600만 달러였으며, 손실비율 13.2%, 인수 비용 비율 19.9%를 기록했다.
팀 매트케 MGIC 및 모기지 가란티 보험회사 대표는 "2025년을 견고한 실적으로 마무리하며 3031억 달러의 보험 인수 잔액을 유지했다"며 "재무건전성을 강화하고 지난해 총 9억1500만 달러를 주주들에게 환원했다"고 밝혔다.
MGIC는 리스크 관리를 강화하기 위해 12월 1일부터 적용된 전통적 초과 손실 재보험 계약(2억5000만 달러 커버리지)과 2027년 신규 보험 인수물량에 대해 40% 쿼터 쉐어 재보험 계약을 체결했다. 또한 지난해 하반기 680만주의 자사주를 1억8910만 달러에 매입했고, 올해 1분기에도 270만주를 7320만 달러에 추가 매입했다.
2026년 1분기에는 3억2400만 달러 규모의 보험연계증권(ILN) 기반 초과 손실 재보험 계약을 체결했으며, 3월 6일 주주에 주당 0.15달러 배당을 지급할 예정이다.
애널리스트들은 MGIC의 2026년 매출액이 12억6887만 달러로 전년 대비 3.7% 성장할 것으로 전망하고 있으며, 2027년에는 13억4487만 달러까지 증가할 것으로 예상하고 있다. 주당순이익도 2026년 3.27달러, 2027년 3.52달러로 꾸준한 성장세가 이어질 것으로 분석된다.
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출처 : 미국전자공시시스템(EDGAR), NASDAQ, 초이스스탁US
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